Российские банки начали блокировать операции при переводах самому себе с одного банка на другой. Как отмечают эксперты, такая опция потребовалась, чтобы бороться с отмыванием денег и автоматизировать систему контроля. Как выяснила «TV Губерния» у представителей воронежского отделения Банка России, подобных ситуаций вполне можно избежать.

Перевод между счетами в разных банках может расцениваться как подозрительный по ряду причин.

– Например, он не соответствует финансовому поведению клиента. Скажем, человек изредка переводит между своими счетами небольшие суммы, а потом в какой-то момент начал переводить одну крупную сумму за другой. Такие операции могут показаться нетипичными, и банк их приостановит, чтобы разобраться, совершает ли человек эти операции добровольно, а не под воздействием мошенников, и не нарушает ли он антиотмывочное законодательство, – рассказали в воронежском отделении Банка России.

Представители отделения также отметили, что банк обязан проводить антифрод-мероприятия (процедуры, направленных на выявление и предотвращение мошеннических действий) и в тех случаях, если клиент переводит деньги на счёт в другом банке.

– Чтобы избежать проблем, рекомендуем заранее уведомить банк, если планируете переводить крупную сумму. Например, вы решили перераспределить деньги между счетами в разных банках, направив на вклад с более привлекательными процентами. Уведомить банк о крупном переводе можно любым удобным способом: колл-центр, чат или личное обращение в офис, – отметили в воронежском отделении Банка России.

Также в отделении подчёркивают, что банк может отказать в проведении операции, в том числе – в переводе денег с одного счёта на другой, когда сомневается в источнике происхождения средств.

– Подозрение может вызвать также «дробление» перевода, когда явно заметно, что вы одну большую сумму в течение короткого промежутка времени переводите себе мелкими траншами. В этих случаях банк может отклонить операцию и запросить у вас необходимые документы, в том числе и об источнике происхождения средств. Как только вопросы будут сняты, перевод пройдет.

Сколько воронежцев уже столкнулось с блокировками переводов самим себе с карты на карту, неизвестно. Если вы попали в такую ситуацию, напишите нам на электронную почту: news@tv-gubernia.ru или позвоните по номеру: (473) 259-32-32.